大家好,蓉蓉来为大家讲解下。20亿美元！美监管机构就银行员工通讯行为失当，开出最高罚单这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！

　　美国监管机构在一场针对全球金融公司的调查中与十几家银行达成和解，总罚款超20亿美元。这些银行未能监控员工在未经授权的即时通讯应用上进行通信的行为。

　　美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)分别在周二的声明中公布了对这些银行11亿美元和7.1亿美元的罚款。这些罚款加上去年12月以来对摩根大通的2亿美元罚款，使得总罚款金额达到20.1亿美元，成为有史以来美国银行因记录保存失当面临的最高罚单。

　　在SEC调查中，八家银行同意接受每家1.25亿美元的罚款，这些银行分别是巴克莱银行、美国银行、花旗集团、瑞士信贷集团、德意志银行、高盛、摩根士丹利和瑞银集团。而杰富瑞金融集团和野村控股同意各支付5000万美元，金融服务公司Cantor Fitzgerald LP同意支付1000万美元。

　　美国银行受到的CFTC罚款最多，为1亿美元，其次是巴克莱、花旗、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根士丹利和瑞银，各为7500万美元。野村被罚款5000万美元，杰富瑞金融集团被罚款3000万美元，Cantor Fitzgerald被罚款600万美元。

　　这标志着美国监管机构在调查此类问题上的行动升级，过去的罚款往往要低得多。以摩根士丹利为例，该行2006年曾因未能保存电子邮件而受到1500万美元罚款。

　　“金融归根结底取决于信任。由于未能履行记录保存和账簿记录义务，我们今天处罚的市场参与者未能维持这种信任，”SEC主席加里•詹斯勒在声明中表示，“随着技术的变化，注册公司只通过官方渠道沟通业务事项变得更加重要，而且他们必须保存这些沟通记录。”

　　周二的声明为监管机构与银行之间数月的讨论画上了句号。摩根士丹利在7月表示，已接近达成和解协议，将支付2亿美元罚款。其他主要银行也在第二季度财报中披露了类似的拨备款项，但未说明原因。

　　摩根大通是唯一一家之前就已与监管机构达成和解的银行，也是去年12月第一家报告罚款的银行。监管机构当时表示，即便是这家美国最大银行的董事总经理和其他高管人员，也曾通过使用WhatsApp或个人电子邮件地址进行与工作相关的通信，从而绕过监管审查。

　　金融公司被要求严格监控涉及其业务的通信，以防不当行为。这一监控体系因包括 WhatsApp在内的即时通讯应用程序迅速扩散而受到挑战，在新冠疫情爆发后不久，随着金融公司让员工居家办公，跟踪员工通信内容变得更加困难。

　　本文源自财联社

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